-
Co znaczą wytyczne FATF dla walut wirtualnych [AML / CRYPTO]
O czym? W tym texcie powiemy sobie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w kontekście rynku walut wirtualnych. Bądź czujny, bo na marginesie zwracam uwagę na ciekawe ostatnio wykopanie z rynku niemieckiego dostawcy bitomatów… Globalne podejścia do zagadnienia nie opiera się jedynie o przepisy prawa, a niejednokrotnie o wypracowane praktyki oraz stanowiska organizacji takich jak nazywany na tym blogu światowy szeryf – FATF. Przypominamy pojęcia, które mają konsekwencje Powróćmy na chwilę do wytycznych FATF z czerwca 2019 r. traktujących o walutach wirtualnych i dostawców usług, usług z tymi walutami związanych (VASP). Zanim odeślę Was do mojego textu, gdzie już się tym zajmowałem (tak, muszę to zrobić), to dla porządku: przypominamy sobie teraz…
-
Travel rule – wytyczne światowego szeryfa FATF
W tym wpisie omówimy sobie istniejącą już na rynku od wielu lat na rynku finansowym travel rule. W świetle ostatnich wytycznych FATF zasada ta będzie miała również znaczenie dla rynku crypto. Zanim jednak o samej zasadzie zaczniemy od wyjaśnienia kilku nazw, które będą towarzyszyć nam w dalszej części wpisu. FATF jest szeryfem, którego państwa słuchają, w interesie bowiem żadnego z nich nie jest znaleźć się na mapie FATF jako jurysdykcja high-risk. Tak samo niekorzystne jest to dla biznesu crypto. Ostatnim elementem łańcucha, który obrywa są oczywiście użytkownicy. Dla użytkowników pochodzących z jurysdykcji znajdującej się na #blacklist niektóre usługi pozostają wyłączone (wynika to wprost z Term of Service dostawców). A czymże jest…
-
AML / ICO (przeciwidziałanie praniu pieniędzy a emisja tokenów)
AML a ICO [Przeciwdziałanie praniu pieniędzy a emisja tokenów i waluty wirtualne] Na początku, krótko opowiem czym jest pranie pieniędzy, przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz postaram się ten wątek umieścić w kontekście walut wirtualnych i ICO. Kolejno biorąc pod uwagę cechy tokenów, które organizatorzy ICO emitują, rozważę, czy powinni oni przejmować się przepisami AML. W dalszej części przywołam katalog podmiotów obowiązanych z AMLD V oraz naszej polskiej ustawy przeciwpraniowej. Zastanowię jakie są to podmioty oraz jak mają się do siebie katalogi z polskiej regulacji do tych z regulacji wspólnotowej. Pranie pieniędzy Samo pranie pieniędzy w ujęciu szerokim rozumieć należy jako działanie polegające na wprowadzaniu do legalnego obrotu pieniędzy, papierów wartościowych lub…
