shadowtech

Ciemna strefa – od stadionu po nowe technologie

  • Strona główna
  • O MNIE
  • KONTAKT
  • Godne polecenia
    • artificiallawyer.com
    • prawainwestora.pl
    • finregtech.pl
    • newtech.law
  • Strona główna
  • O MNIE
  • KONTAKT
  • Godne polecenia
    • artificiallawyer.com
    • prawainwestora.pl
    • finregtech.pl
    • newtech.law
  • AML,  blockchain,  kryptowaluty,  PSD 2

    Co nowego w AML dla branży krypto?

    25 lutego 2021 / 0 Komentarzy

    Waluty wirtualne w przepisach AML Definicja walut wirtualnych już w 2018 r. znalazła się w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. (AML) Jeśli jesteście ciekawi jak wyglądały pierwsze regulacje w polskim systemie prawa dotyczące bitcoina, to zachęcam do archiwalnego tekstu właśnie z 2018 r. Zdradzić mogę, że pierwszymi, naturalnie, były regulacje podatkowe. Do samych rozważań podatkowych nie przywiązujcie jednak wagi z uwagi na ich nieaktualność. Nic jednak straconego, zapewniam, że znajdziecie kilku bardzo dobrych podatkowców na rynku z tej dziedziny. Podrzucam ten tekst, by pokazać, że temat nie jest szczególnie nowy. Instytucje obowiązane Ponadto o giełdach oraz kantorach walut wirtualnych ustawodawca zdecydował się…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Travel Rule w „niewidocznym” Rozporządzeniu WTR2

    28 czerwca 2022

    Krajowa ocena ryzyka AML – już czas

    12 lipca 2019
  • AML,  blockchain,  cybercrime,  cybersecurity,  kryptowaluty

    Co znaczą wytyczne FATF dla walut wirtualnych [AML / CRYPTO]

    10 marca 2020 / 0 Komentarzy

    O czym? W tym texcie powiemy sobie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w kontekście rynku walut wirtualnych. Bądź czujny, bo na marginesie zwracam uwagę na ciekawe ostatnio wykopanie z rynku niemieckiego dostawcy bitomatów… Globalne podejścia do zagadnienia nie opiera się jedynie o przepisy prawa, a niejednokrotnie o wypracowane praktyki oraz stanowiska organizacji takich jak nazywany na tym blogu światowy szeryf – FATF. Przypominamy pojęcia, które mają konsekwencje Powróćmy na chwilę do wytycznych FATF z czerwca 2019 r. traktujących o walutach wirtualnych i dostawców usług, usług  z tymi walutami związanych (VASP). Zanim odeślę Was do mojego textu, gdzie już się tym zajmowałem (tak, muszę to zrobić), to dla porządku: przypominamy sobie teraz…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Co nowego w AML dla branży krypto?

    25 lutego 2021

    Pranie pieniędzy w grach wideo

    15 listopada 2019
  • AML,  cybercrime,  GAMEDEV

    Pranie pieniędzy w grach wideo

    15 listopada 2019 / 0 Komentarzy

    Wirtualna rzeczywistość Zaczniemy od truizmu, ale powtórzymy go na początek dla porządku: środowisko wirtualne to narzędzie do prania pieniędzy. I żeby było jasne – nie chodzi o to, że jest ono szczególną jaskinią zła samo przez się, a o rzeczywistość, w której funkcjonujemy – od kontaktów (uwaga: to nie zawsze znaczy budowanie relacji), wymianę myśli, rozrywkę, czy wreszcie zakupy (w 2019 roku już ponad 60 % internautów robi zakupu w polskich e-sklepach, a ponad 20 % w e- sklepach zagranicznych). Handel lootboxami i kluczami Ostatnio głośny okazał się przypadek prania środków przy wykorzystaniu Counter Strike GO – więcej tutaj. W popularnej strzelance funkcjonuje marketplace, który pozwala na wymianę kluczy do…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Co nowego w AML dla branży krypto?

    25 lutego 2021

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Travel rule – wytyczne światowego szeryfa FATF

    6 lipca 2019
  • cybercrime,  newtech

    Wyzwania w zwalczaniu cyberprzestępczości (cybercrime) [I]

    23 lipca 2019 / 0 Komentarzy

    Nowe technologie stawiają wyzwania śledczym Nieśmiało przypominam, że podtytuł shadowtech.pl brzmi następująco „ciemna strefa od stadionu po nowe technologie”, tym samym pozwolimy sobie teraz trochę właśnie o tej ciemnej strefie i o wyzwaniach, jakie przed śledczymi stawiają nowe technologie. O czym? W tym wpisie omówię część (tak, to zapowiedź części kolejnej!) ostatniego Raportu „Common challanges in combating cybercrime”. Autorzy raportu wyodrębnili kilka wyzwań, z którymi organy ścigania muszą się zmierzyć, a są to: utrata danych, utrata lokalizacji, różne krajowe systemy prawa, przeszkody w międzynarodowej współpracy, i współpraca biznesu z państwem (public – private) Część pierwsza W tej części przejdziemy przez utratę danych za sprawą wykorzystywania przez smart przestępców (tak, część…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Pandemia COVID-19 a cyberprzestępcy [INTERPOL, EUROPOL]

    7 kwietnia 2020

    Co znaczą wytyczne FATF dla walut wirtualnych [AML / CRYPTO]

    10 marca 2020

    Travel rule – wytyczne światowego szeryfa FATF

    6 lipca 2019
  • AML,  cybercrime,  kryptowaluty

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019 / 0 Komentarzy

    Krajowa ocena ryzyka AML O krajowej ocenie ryzyka sporządzanej przez GIIF przypominałem w ubiegły piątek na shadowtech.pl, a dokladnie tutaj. Tam wspominałem dlaczego ocena ta jest ważna i potrzebna. Wspomniałem o kryteriach, jakimi GIIF powinien się kierować oraz o obowiązku instytucji obowiązanych do dostosowania swoich ocen ryzyk do krajowej oceny ryzyka Krajowa ocena ryzyka opublikowana Krajową ocenę ryzyka wraz z 5 aneksami Generalny Inspektor opublikował z minimalnym poślizgiem 17 lipca. Dostępna jest ona na stronie rządowej. Niektórzy dokonali podsumowania opublikowanej oceny bezzwłocznie Moje zdumienie wzbudziło (dokument ma ponad 300 stron), że już wczoraj pojawiały się głosy jednoznacznie chwalące dokument jako kompleksowo przygotowany i profesjonalny, a z drugiej strony głosy krytyczne mówiące…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Pranie pieniędzy w grach wideo

    15 listopada 2019

    Włamanie na Bitfinex, śledztwo i zablokowanie środków.

    1 czerwca 2022

    Travel Rule w „niewidocznym” Rozporządzeniu WTR2

    28 czerwca 2022
  • AML,  cybercrime,  technologie

    Krajowa ocena ryzyka AML – już czas

    12 lipca 2019 / 0 Komentarzy

    Na shadowtech.pl nie brakuje miejsca dla zagadnień przeciwpraniowych (AML).   A na krajową ocenę ryzyka już czas… Tym razem, choć nie przepadam za taką formułą, text napisany z powodu ustawowych terminów. W kontekście wdrażania procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (przeciwpraniowych), zgodnie z przepisami polskiej Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która stanowi implementację AMLD, zwrócić powinniśmy uwagę na kilka dat: 13 stycznia 2019r. – termin dla instytucji obowiązanych do przedstawienia swoich pierwszych ocen ryzyka (192 ustawy AML) 13 lipca 2019r. (to teraz) – termin dla Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) do sporządzenia krajowej oceny ryzyka (193 ustawy AML) Od instytucji obowiązanych wymaga się…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Travel Rule w „niewidocznym” Rozporządzeniu WTR2

    28 czerwca 2022

    Pranie pieniędzy w grach wideo

    15 listopada 2019
  • AML,  blockchain,  cybercrime

    Travel rule – wytyczne światowego szeryfa FATF

    6 lipca 2019 / 0 Komentarzy

    W tym wpisie omówimy sobie istniejącą już na rynku od wielu lat na rynku finansowym travel rule. W świetle ostatnich wytycznych FATF zasada ta będzie miała również znaczenie dla rynku crypto. Zanim jednak o samej zasadzie zaczniemy od wyjaśnienia kilku nazw, które będą towarzyszyć nam w dalszej części wpisu. FATF jest szeryfem, którego państwa słuchają, w interesie bowiem żadnego z nich nie jest znaleźć się na mapie FATF jako jurysdykcja high-risk. Tak samo niekorzystne jest to dla biznesu crypto. Ostatnim elementem łańcucha, który obrywa są oczywiście użytkownicy. Dla użytkowników pochodzących z jurysdykcji znajdującej się na #blacklist niektóre usługi pozostają wyłączone (wynika to wprost z Term of Service dostawców). A czymże jest…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    AML / ICO (przeciwidziałanie praniu pieniędzy a emisja tokenów)

    5 kwietnia 2019

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Co nowego w AML dla branży krypto?

    25 lutego 2021
  • blockchain,  kryptowaluty,  PSD 2

    Giełda walut wirtualnych a Mała Instytucja Płatnicza

    23 kwietnia 2019 / 0 Komentarzy

    Mała Instytucja Płatnicza (MIP) MIP jest instytucja obowiązującą w polskim systemie prawnym od czerwca 2018r. Instytucja ta stała się dostępna wraz z wejściem w życie zmian ustawy o usługach płatniczych, które swoje źródło miały w Dyrektywie PSD 2. Wpis do rejestru Małych Instytucji Płatniczych umożliwia świadczenie większości z usług płatniczych, w tym usługę prowadzenia rachunków płatniczych dla użytkowników w ustawowo określonych granicach. Kto może działać jako MIP? O MIP może starać się każdy prowadzący działalność gospodarczą. Może być to więc także osoba fizyczna zarejestrowana w CEIDG. MIP wpisywane są do Rejestru Małych Instytucji Płatniczych prowadzonego przez KNF. Formularz wniosku o wpis do Rejestru MIP możesz znaleźć na stronie KNF. Ułatwienia…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Czy NFT to naprawdę rewolucja?

    28 grudnia 2021

    Travel Rule w „niewidocznym” Rozporządzeniu WTR2

    28 czerwca 2022

    Zlecenie obrotu kryptowalutą a przestępstwo przywłaszczenia i kradzieży Bitcoina

    14 kwietnia 2019
  • AML,  ICO

    AML / ICO (przeciwidziałanie praniu pieniędzy a emisja tokenów)

    5 kwietnia 2019 / 0 Komentarzy

    AML a ICO [Przeciwdziałanie praniu pieniędzy a emisja tokenów i waluty wirtualne] Na początku, krótko opowiem czym jest pranie pieniędzy, przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz postaram się ten wątek umieścić w kontekście walut wirtualnych i ICO. Kolejno biorąc pod uwagę cechy tokenów, które organizatorzy ICO emitują, rozważę, czy powinni oni przejmować się przepisami AML. W dalszej części przywołam katalog podmiotów obowiązanych z AMLD V oraz naszej polskiej ustawy przeciwpraniowej. Zastanowię jakie są to podmioty oraz jak mają się do siebie katalogi z polskiej regulacji do tych z regulacji wspólnotowej. Pranie pieniędzy Samo pranie pieniędzy w ujęciu szerokim rozumieć należy jako działanie polegające na wprowadzaniu do legalnego obrotu pieniędzy, papierów wartościowych lub…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!

    18 lipca 2019

    Krajowa ocena ryzyka AML – już czas

    12 lipca 2019

    Travel rule – wytyczne światowego szeryfa FATF

    6 lipca 2019
  • blockchain

    Podatek od bitcoina 2018

    5 kwietnia 2019 / 0 Komentarzy

            O podstawach Ze względu na to, że to pierwszy wpis dotykający tego tematu, to pozwolę sobie chociaż w kilku słowach o podstawach: bitcoin bitcoin– waluta wirtualna będąca miernikiem wartości (358 § 2k.c.), z punktu widzenia ekonomicznego spełnia wiele cech pieniądza, choć nie można zapominać o jego ogromnej niestabilności (wolatywności). Jak dotąd nie istnieje definicja legalna #krypto[1], choć w jednym pierwszych stanowisk przyjmowano, że jest ona innym prawem majątkowym i to oczywiście prawem zbywalnym. edit 28.04.2019r.: oczywiście ta definicja już istnieje i weszła w życie w lipcu 2018r., a  można ją znaleźć w art. 2 ust. 1 pkt 26 ustawy przeciwpraniowej, ilekroć mowa jest o: 26) walucie wirtualnej…

    czytaj więcej
    Łukasz Masztalerz

    Może Ci się spodobać

    Giełda walut wirtualnych a Mała Instytucja Płatnicza

    23 kwietnia 2019

    Krach finansowy a bitcoin

    9 kwietnia 2019

    Co nowego w AML dla branży krypto?

    25 lutego 2021

ORBITA

Ostatnie wpisy

  • Co dalej w web3 i blockchainie?
  • DORA nie tylko dla instytucji finansowych
  • DORA, sektor finansowy oraz dostawcy IT.
  • Przetwarzanie danych w USA. RODO a Cloud Act.
  • Travel Rule w „niewidocznym” Rozporządzeniu WTR2

Tagi

#compliance #GDPR #shadowtech #cybersecurity #cybercrime #coronavirus #socjotechika #RODO #GDPR #bezpieczeństwo #dane #daneosobowe #prawo AIS AML bitcoin blockchain chmura cloud crypto cryptocurrency CTF cybercrime cybersecurity EBA ecommerce EUROPOL FATF fintech gamedev GIIF ICO itlaw KNF konkurencja kryptowaluty KYC money laundering newtech praniepieniędzy pranie pieniędzy prawa autorskie prawo privacy PSD PSD2 ransomware rejestr rodo shadowtech tax token usługi płatnicze VASP waluty wirtualne
© Łukasz Masztalerz Shadowtech.pl
  • Nota prawna
Ashe Motyw przez WP Royal.
This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish.Accept Reject Read More
Privacy & Cookies Policy
Necessary Always Enabled