• AML,  compliance,  fintech

    Aplikacja mObywatel a KYC online? [2]

    Na początek – zachęcam do zerknięcia na mój pierwszy tekst o aplikacji mObywatel, gdzie w głównej mierze zastanawialiśmy się, czy dokument mObywatel może posłużyć instytucjom finansowym w weryfikacji klientów online. Przypomnę, że główny wniosek polegał na tym, że ustawodawca zaprojektował rozwiązanie, wedle którego: dokument mObywatel z założenia ma być wykorzystywany do stwierdzenia tożsamości i obywatelstwa polskiego na terytorium RP, i w relacjach wzajemnych fizycznej obecności stron. A to znaczy, że trudno znaleźć podstawy do skutecznego wykorzystania dokumentu mObywatel do weryfikacji tożsamości online. Można powiedzieć, że ustawodawca ograniczył potencjał ukryty w tym dokumencie. Co zawiera mObywatel i do czego służy? Dodatkowo warto zapamiętać, że dokument mObywatel zawiera: 1) dane użytkownika aplikacji…

  • AML,  cybercrime,  GAMEDEV

    Pranie pieniędzy w grach wideo

    Wirtualna rzeczywistość Zaczniemy od truizmu, ale powtórzymy go na początek dla porządku: środowisko wirtualne to narzędzie do prania pieniędzy. I żeby było jasne – nie chodzi o to, że jest ono szczególną jaskinią zła samo przez się, a o rzeczywistość, w której funkcjonujemy – od kontaktów (uwaga: to nie zawsze znaczy budowanie relacji), wymianę myśli, rozrywkę, czy wreszcie zakupy (w 2019 roku już ponad 60 % internautów robi zakupu w polskich e-sklepach, a ponad 20 % w e- sklepach zagranicznych). Handel lootboxami i kluczami Ostatnio głośny okazał się przypadek prania środków przy wykorzystaniu Counter Strike GO – więcej tutaj. W popularnej strzelance funkcjonuje marketplace, który pozwala na wymianę kluczy do…

  • cybercrime,  newtech

    Wyzwania w zwalczaniu cyberprzestępczości (cybercrime) [I]

    Nowe technologie stawiają wyzwania śledczym Nieśmiało przypominam, że podtytuł shadowtech.pl brzmi następująco „ciemna strefa od stadionu po nowe technologie”, tym samym pozwolimy sobie teraz trochę właśnie o tej ciemnej strefie i o wyzwaniach, jakie przed śledczymi stawiają nowe technologie. O czym? W tym wpisie omówię część (tak, to zapowiedź części kolejnej!) ostatniego Raportu „Common challanges in combating cybercrime”. Autorzy raportu wyodrębnili kilka wyzwań, z którymi organy ścigania muszą się zmierzyć, a są to: utrata danych, utrata lokalizacji, różne krajowe systemy prawa, przeszkody w międzynarodowej współpracy, i współpraca biznesu z państwem (public – private) Część pierwsza W tej części przejdziemy przez utratę danych za sprawą wykorzystywania przez smart przestępców (tak, część…