-
Co znaczą wytyczne FATF dla walut wirtualnych [AML / CRYPTO]
O czym? W tym texcie powiemy sobie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w kontekście rynku walut wirtualnych. Bądź czujny, bo na marginesie zwracam uwagę na ciekawe ostatnio wykopanie z rynku niemieckiego dostawcy bitomatów… Globalne podejścia do zagadnienia nie opiera się jedynie o przepisy prawa, a niejednokrotnie o wypracowane praktyki oraz stanowiska organizacji takich jak nazywany na tym blogu światowy szeryf – FATF. Przypominamy pojęcia, które mają konsekwencje Powróćmy na chwilę do wytycznych FATF z czerwca 2019 r. traktujących o walutach wirtualnych i dostawców usług, usług z tymi walutami związanych (VASP). Zanim odeślę Was do mojego textu, gdzie już się tym zajmowałem (tak, muszę to zrobić), to dla porządku: przypominamy sobie teraz…
-
Krajowa ocena ryzyka AML – już jest!
Krajowa ocena ryzyka AML O krajowej ocenie ryzyka sporządzanej przez GIIF przypominałem w ubiegły piątek na shadowtech.pl, a dokladnie tutaj. Tam wspominałem dlaczego ocena ta jest ważna i potrzebna. Wspomniałem o kryteriach, jakimi GIIF powinien się kierować oraz o obowiązku instytucji obowiązanych do dostosowania swoich ocen ryzyk do krajowej oceny ryzyka Krajowa ocena ryzyka opublikowana Krajową ocenę ryzyka wraz z 5 aneksami Generalny Inspektor opublikował z minimalnym poślizgiem 17 lipca. Dostępna jest ona na stronie rządowej. Niektórzy dokonali podsumowania opublikowanej oceny bezzwłocznie Moje zdumienie wzbudziło (dokument ma ponad 300 stron), że już wczoraj pojawiały się głosy jednoznacznie chwalące dokument jako kompleksowo przygotowany i profesjonalny, a z drugiej strony głosy krytyczne mówiące…
-
Giełda walut wirtualnych a Mała Instytucja Płatnicza
Mała Instytucja Płatnicza (MIP) MIP jest instytucja obowiązującą w polskim systemie prawnym od czerwca 2018r. Instytucja ta stała się dostępna wraz z wejściem w życie zmian ustawy o usługach płatniczych, które swoje źródło miały w Dyrektywie PSD 2. Wpis do rejestru Małych Instytucji Płatniczych umożliwia świadczenie większości z usług płatniczych, w tym usługę prowadzenia rachunków płatniczych dla użytkowników w ustawowo określonych granicach. Kto może działać jako MIP? O MIP może starać się każdy prowadzący działalność gospodarczą. Może być to więc także osoba fizyczna zarejestrowana w CEIDG. MIP wpisywane są do Rejestru Małych Instytucji Płatniczych prowadzonego przez KNF. Formularz wniosku o wpis do Rejestru MIP możesz znaleźć na stronie KNF. Ułatwienia…
